Placeringar utanför standardhyllan

"Standardhyllan" hos de flesta banker består av börshandlade fonder och ett urval av aktivt förvaltade fonder från ett fåtal fondbolag - ofta samma familj som distributören själv. Utanför den hyllan finns tillgångsslag som normalt bara syns för institutionella investerare eller privatpersoner med större kapital. Här är de vanligaste kategorierna vi arbetar med.

Strukturerade produkter. Sammansatta placeringar konstruerade för en specifik risk- och avkastningsprofil, ofta kopplade till en underliggande marknad eller aktiekorg. Exempel är autocalls (villkorad kupong och tidig återbetalning), kapitalskyddade noter (villkorad återbetalning av nominellt belopp vid löptidens slut, förutsatt att emittenten kan fullfölja sitt åtagande) och deltagandebevis. Villkoren varierar kraftigt mellan olika produkter - vi går alltid igenom det specifika prospektet före en rekommendation.

Alternativa fonder. Hedgefonder, private debt- och private equity-strukturer (ofta via feeder-fonder som samlar in mindre investerares kapital till en större institutionell fond), råvaru- och infrastrukturfonder. De rör sig annorlunda än en klassisk aktie-/räntefondportfölj, vilket kan användas för att bredda risken - eller för att ta specifik exponering.

Placeringar med hög minimumteckning. Många av de mest kompetenta globala förvaltarna har minsta insats på 100 000 EUR eller mer, vilket i praktiken utesluter dem för de flesta privatpersoner. Via samarbetsstrukturer kan vi ge tillgång till förvaltare som annars kräver större belopp än man har enskilt.

Så gör vi lämplighetsbedömningen. Innan vi rekommenderar något ur den här kategorin går vi igenom din finansiella situation, dina erfarenheter av liknande placeringar, din placeringshorisont och hur den enskilda produkten passar in i din totalportfölj. En strukturerad produkt eller en illikvid alternativfond är inte något man tar in "för att pröva" - den ska motiveras av en tydlig funktion i helheten.

Det här området är särskilt relevant efter en bolagsförsäljning, för bolag med större överskottslikviditet under kapitalförvaltning för företag, och som en pusselbit i en helhetsstrategi.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat. Strukturerade produkter och alternativa placeringar passar inte alla investerare och kräver en individuell lämplighetsbedömning. Skattemässig behandling beror på individuella omständigheter och kan ändras.