Cefund
Boka möte

BEHOV - ARV OCH GENERATIONSSKIFTE

Kapitalrådgivning för dig som ärvt kapital eller står inför ett generationsskifte

Att ärva kapital, aktier eller ett företag väcker ofta både känslor och praktiska frågor - anskaffningsvärden att reda ut, kapital som plötsligt saknar en tydlig hemvist, och ibland flera dödsbodelägare som behöver komma överens om vägen framåt. Vi möter dig i det skedet, oavsett om det handlar om nyligen ärvda aktier, ett generationsskifte i familjeföretaget, eller strukturering av kapital till nästa generation, och bygger en strategi utifrån just din situation.

Utmaningar vi ofta möter vid arv och generationsskifte

1

Ärvda innehav utan naturlig hemvist

Aktier och fonder som ärvts ligger ofta utspridda hos olika institut, med okända anskaffningsvärden och oklar förvaltningsstruktur. Utan en samlad överblick blir det svårt att fatta ett välgrundat beslut om vad som ska hända härnäst.

2

Flera dödsbodelägare, olika mål

När flera personer ärver tillsammans behöver det gemensamma kapitalet ofta både reda ut praktiska frågor och balansera olika behov och tidshorisonter hos delägarna.

3

Generationsskifte i familjeföretaget

Att föra över ägande och kapital till nästa generation är sällan enbart en juridisk fråga - det handlar om att hitta en struktur som fungerar för alla inblandade, över tid.

4

Kapital som plötsligt kräver ett aktivt beslut

Ärvt kapital har sällan en färdig plan kopplad till sig. Utan ett beslut om förvaltning riskerar det att bli stillastående istället för att arbeta för dig.

5

Flera rådgivare som inte pratar med varandra

Jurist, bank och eventuell revisor hanterar var sin del av arvskiftet. Utan en samlad strategi för kapitalet blir helhetsbilden svår att få, och möjligheten att optimera går förlorad.

Vårt erbjudande till dig som ärvt kapital eller står inför ett generationsskifte

1

Genomgång av ärvda aktier och fonder

Vi går igenom de ärvda innehaven, deras anskaffningsvärden och förvaltningsstruktur, och hjälper dig bedöma om de passar din situation eller om en omstrukturering är lämplig.

2

Stöd till dödsbon med flera delägare

Vi kan stötta dialogen mellan dödsbodelägare kring hur det gemensamma kapitalet bäst förvaltas framåt, så att alla parter känner sig hörda.

3

Generationsskifte i familjeföretag

Vi hjälper er se över möjliga strukturer, till exempel trädabolag, för en tryggare övergång av ägande och kapital till nästa generation.

4

En samlad strategi för hela ekonomin

Det ärvda kapitalet samordnas med din övriga ekonomi - pension, försäkring och sparande - i en och samma plan, istället för att hanteras separat.

5

Fristående rådgivning, fria händer

Vi är inte bundna till något specifikt fondbolag. Via nettodepå återbetalas fondersättningarna direkt till dig, vilket minskar intressekonflikten och ger oss fria händer att rekommendera det som faktiskt passar dig.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat. Skattemässig behandling beror på individuella omständigheter och kan ändras.

VANLIGA FRÅGOR

Vanliga frågor om arv och generationsskifte

De ärvda tillgångarna övertas normalt till samma anskaffningsvärde som den avlidne hade. Vi går igenom innehaven tillsammans med dig och hjälper dig bedöma om de passar din situation, eller om en omstrukturering är lämplig.

Låt oss gå igenom det ärvda kapitalet tillsammans

Boka ett första möte, digitalt eller på vårt kontor i Stockholm. Vi går igenom din situation och visar konkret vilka alternativ som finns.

Boka kostnadsfritt möte Se vårt fullständiga erbjudande