Cefund
Boka möte

BEHOV - BOLAGSFÖRSÄLJNING

Kapitalrådgivning för dig som står inför, eller precis genomfört, en exit

En bolagsförsäljning är sällan bara en transaktion - det är en vändpunkt. Kapital som tidigare var bundet i verksamheten blir plötsligt likvitt, och frågorna kommer snabbt: hur struktureras likviden skatteeffektivt, vad händer med pensionen nu när bolaget inte längre är sparformen, och hur skyddas familjen långsiktigt? Vi möter dig i det skedet - före, under och efter affären - och bygger en strategi utifrån just din situation.

Utmaningar vi ofta möter inför en exit

1

Kapital som byter karaktär över en natt

Från bunden verksamhetsrisk till likvida medel som ska räcka länge - ofta en hel livstid. Utan en plan för vart kapitalet ska ta vägen blir det lätt stillastående på ett konto istället för att arbeta för dig.

2

Skattemässig struktur vid utbetalning

Hur likviden tas ut och struktureras påverkar den skattemässiga situationen väsentligt. Skattemässig behandling beror på individuella omständigheter och kan ändras, vilket gör att strukturen bör ses över innan affären slutförs - inte efteråt.

3

Pensionen som tappats bort i bolaget

Många entreprenörer har låtit bolaget vara den huvudsakliga pensionslösningen. Vid en exit försvinner den sparformen, och frågan om hur pensionen ska se ut framåt blir plötsligt akut.

4

Earnout, säljarrevers eller kvarstående ägarandel

Många affärer innehåller delar som inte betalas ut kontant direkt - en mindre ägarandel i det nya bolaget, optioner eller en säljarrevers. Dessa onoterade innehav behöver hanteras och överblickas vid sidan av den likvida delen.

5

Ett kapital, flera rådgivare som inte pratar med varandra

Revisorn hanterar skatten, banken hanterar kontot, någon annan hanterar pensionen. Utan en samlad strategi blir helhetsbilden svår att få - och möjligheterna att optimera går förlorade.

Vårt erbjudande till dig som genomför en exit

1

Kapitalstruktur inför och efter affären

Vi rådger om hur ditt kapital kan struktureras skatteeffektivt utifrån din specifika situation - i god tid innan affären slutförs, så att fler alternativ finns kvar att välja mellan.

2

En samlad strategi för hela ekonomin

Privat kapital, pensionslösning och försäkring i en och samma plan - istället för utspritt över flera rådgivare som inte samverkar.

3

Pensionsanalys när bolaget inte längre är sparformen

Vi går igenom vad exiten innebär för din pension och visar konkret vilka alternativ som finns, till exempel via depåförsäkring.

4

Placeringar utanför standardhyllan

Tillgång till skräddarsydda placeringar och strukturerade produkter mot alternativa marknader - normalt förbehållna kunder med stort kapital. Strukturerade produkter passar inte alla och kräver alltid en individuell lämplighetsbedömning.

5

Fristående rådgivning, fria händer

Vi är inte bundna till något specifikt fondbolag. Via nettodepå återbetalas fondersättningarna direkt till dig, vilket minskar intressekonflikten och ger oss fria händer att rekommendera det som faktiskt passar dig.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat. Strukturerade produkter och alternativa placeringar passar inte alla investerare och kräver en individuell lämplighetsbedömning.

EN DEL AV VÅRT ERBJUDANDE

Samla även dina onoterade innehav på ett ställe

Vid en exit blir det ofta fler tillgångsslag att hålla reda på än bara likvida medel - en kvarstående ägarandel i det sålda bolaget, aktier i ett nystartat holdingbolag, optioner eller innehav i andra onoterade bolag där du är delägare eller styrelseledamot. Dessa innehav hamnar lätt utanför den vanliga depån och blir svåra att få en samlad bild av.

Genom Cefund kan onoterade innehav förvaras tillsammans med din övriga portfölj, så att du får en samlad översikt av hela din förmögenhet - noterat och onoterat, i bolag och privat - på ett och samma ställe.

1

Samlad överblick

Onoterade innehav syns tillsammans med resten av portföljen, istället för att hanteras separat vid sidan om.

2

Struktur för framtida transaktioner

Om ett onoterat innehav senare ska säljas, värderas om eller föras vidare, finns det redan samlat och dokumenterat.

3

En kontaktyta för hela förmögenheten

Du för ett samtal om helheten - likvida medel, pension och onoterat - istället för flera separata trådar.

Förvaring av onoterade innehav sker via Cefunds depåinstitut. Onoterade värdepapper är förenade med begränsad likviditet och en individuell bedömning görs alltid av vilka innehav som kan hanteras inom ramen för depån.

VANLIGA FRÅGOR

Vanliga frågor om exit och bolagsförsäljning

Ju tidigare, desto fler alternativ finns kvar att välja mellan - helst innan affären är avtalad och strukturen låst. Men vi hjälper dig oavsett var i processen du befinner dig, även efter att affären är genomförd.

Låt oss titta på helheten i din exit - kapital, pension och onoterat

Boka ett första möte, digitalt eller på vårt kontor i Stockholm. Vi går igenom din situation och visar konkret vilka alternativ som finns.

Boka kostnadsfritt möte Se vårt fullständiga erbjudande