Cefund
Boka möte

VÅRT ERBJUDANDE

En strategi för hela din ekonomi - inte tre separata beslut

De flesta har kapital på flera ställen - privat, i bolaget och i pensionen - som hanteras av olika rådgivare utan att samverka. Vi ser till helheten och bygger en gemensam strategi där delarna arbetar mot samma mål.

Varför en samlad strategi slår tre separata beslut

Revisorn hanterar bolagets skatt, banken hanterar det privata sparkontot, någon annan hanterar tjänstepensionen. Var för sig kan besluten vara rimliga - men utan samordning missas ofta helhetsbilden och möjligheten att optimera.

Vi utgår istället från din totala ekonomi: privat kapital, bolagskapital och pension, och bygger en strategi där delarna förstärker varandra istället för att motverka varandra.

Det gäller oavsett var du befinner dig - som företagare inför en exit, som privatperson som ärvt kapital, eller som någon som helt enkelt vill få bättre struktur på en ekonomi som växt sig komplex.

Läs mer om oss

Vad en samordnad kapitalstrategi konkret innehåller

En helhetsstrategi är ingen produkt utan ett arbetssätt. I praktiken består det av fyra delar som byggs upp tillsammans med dig och löpande revideras när något förändras - i marknaden, i bolaget eller i familjen.

Kartläggning. Vi samlar alla ekonomiska ytor på ett ställe: privata konton och depåer, kapitalförsäkringar, tjänstepensioner från gamla och nuvarande arbetsgivare, bolagets överskottslikviditet och eventuell direktpension. Utan en fullständig bild går det inte att fatta rätt beslut om placeringar, uttag eller skatt.

Analys av beskattning och tidshorisont. Kapital i bolag beskattas annorlunda än privat kapital, som i sin tur beskattas annorlunda än pensionskapital. Vi går igenom när varje del är tänkt att användas och hur den beskattas vid uttag - så att uttagsordningen inte blir slumpmässig. Skattemässig behandling beror på individuella omständigheter och kan ändras.

Risk på totalen, inte per konto. Många har oavsiktligt samma tema i flera olika depåer - till exempel tung amerikansk tech eller stor exponering mot svensk fastighet - utan att veta om det. Vi mäter risken på hela portföljen, inte per konto för sig.

Handlingsplan och löpande uppföljning. Utifrån genomgången landar vi i en prioriterad plan: vad görs nu, vad kan vänta, vad ska följas upp om sex månader. Din rådgivare stämmer av löpande och justerar när något faktiskt förändras - inte för att kalendern säger så.

Läs mer om hur delarna hänger ihop under kapitalförvaltning för företag, pensionsrådgivning och artikeln pension för företagare.

VANLIGA FRÅGOR

Vanliga frågor om helhetsstrategi

Du är också välkommen att höra av dig till oss med dina frågor och funderingar.

Kontakta oss
Vi kartlägger allt kapital - privat, i bolaget och i pensionen - och bygger en gemensam strategi istället för att behandla varje del separat.

Låt oss lägga pusslet med hela din ekonomi

Boka ett första möte där vi kartlägger privat kapital, bolag och pension - och visar hur delarna kan arbeta mot samma mål istället för var för sig.

Boka möte med Cefund nu